山田 崇

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利回り・格付け

債券や株、ファンドといった利回り商品を買うとき、

利回りとともに注目したいのが、投資先やお金を託す

金融機関の格付けです。

 

格付けとは、民間の専門機関が財務データや財務担当者への

取材を基に元利金の返済能力を審査したもので、信頼性の

度合いを表しています。

 

各国政府が発行した国債や政府機関債などの元本償還と

利払いの確実性をランク付けしたものでソブリン債格付け

というものがあります。

各国の企業が発行する社債の格付けは、その国のソブリン債

格付けのランクを超えられないことになっていますので、

重要な指標として用いられます。

 

ランクについては、「AAA」を最高に「AA」、「A」と

続き「D」まであります。

さらに、各ランクで上位に近いものに「+」、下位に近いものに

「-」をつけるケースもあります。

 

格付け会社は代表的なところで、スタンダード・アンド・プアーズ(S&P)、

ムーディーズ・インベスターズ・サービス、格付投資情報センター(R&I)

などがあり、格付け会社によって、同じ国や企業の格付けが異なっているため、

投資目的の基準は「BBB」以上を目安に選ぶ傾向があるようです。

 

 

               山田 崇

 

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