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投資信託利回り

投資信託には、株式を買うよりリスクが低く、預貯金より

利回りの高い、中間的な商品が多くあります。

証券会社や投資信託委託会社の運用担当者が、株式や安全性の

高い公社債に分散して運用し、利益を上げて購入者に分配金を

支払うものです。

 

 

投資信託には大きく分けて二つあり、主に公社債に投資をするもの、

株式に投資をするものがあります。

公社債投信は、極めて安全性の高い債券を中心に運用され、

MMF(マネーマネジメントファンド)といわれる代表的な商品は、

銀行の定期預金の金利を上回る分配金を目指しています。

例えば、ダイワMMFなら0.093%(2012年11月12日現在)など

利回りは0.09%前後で、安定重視型の人にはお薦めです。

 

 

一方の株式投信は、元本割れのリスクは伴うものの、利回りの目安は

10%で、景気や為替に左右される複数の証券への運用結果が分配金と

なるため、長期運用で大きな利回りが期待出来ます。

 

 

この二つの他に、公社債と株式をバランスよく組み合わせた

バランス型投信と呼ばれるものもあります。

こちらの利回りの目安は、最高でも5%くらいでしょうか。

 

 

投資信託の場合、換金出来ないクローズド期間もあるので、

留意が必要です。

 

 

※クローズド期間

投資信託を売却(換金)出来ない期間のことで、投資信託運用会社が、

運用資金が減るのを防ぐために設定している。

クローズド期間中、投資信託の基準価格が下げ傾向にあるとき、 

換金出来ない煩わしい面もあるため、より期間の短いものや期間の

ないものもある。

 

                 山田 崇

 

 

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